日前，瑞士私人银行瑞士睿联与胡润研究院联合发布《2022年中国家族办公室行业发展白皮书》内容表明，中国式家族理财室目前处于初级阶段，其成熟发展还需要较长时间的探索
中国改革开放40多年，加入WTO 20 20多年，中国私人财富快速增长，正处于从第一代向第二代传承的过程中根据《2021胡润财富报告》，截至2021年1月1日，中国财富总额为1亿元人民币超高净值家庭人数达到13.3万人，Ldquo，总财富3000万美元，国际超高净值家庭这个数字达到了89，000户中国富裕家庭总财富160万亿元，其中可投资资产49万亿元预计10年后会有18万亿的财富传给下一代，20年后是49万亿，30年后是92万亿
超净值家庭进行财富管理的首要目标是传承，这种需求也体现在他们对中国式家族办公室的需求上超高净值家族设立或使用中国式家族理财室的主要诉求是继承财富，其次是风险管理，再次全球资源分配，制定投资策略，寻求投资工具，而培养下一代家庭
白皮书将中国家族理财室的现有形式分为非商业性和商业性非商业家族办公室又细分为内置办公室和外置办公室，一般由家族发起非商业性家族理财室根据涉及的服务内容分为投资型和综合型两种
商业家族理财室根据服务内容可分为三类:综合类，金融类和非金融类，参与者包括:金融机构，三方财富管理机构，独立专业人士发起的商业家族办公室目前，中国的非商业家族理财室受到成本，信任以及对超高净值家庭对家族理财室重要性的认识的限制商业家族理财室在中国家族理财室中更为常见
白皮书调查了中国式商业家族办公室的负责人，他们认为财富规划是优秀中国式家族办公室的核心竞争力，其重要性超过资产规划和专业咨询服务。
在专业服务方面，在非金融服务层面，咨询税法，家庭教育和风险管理是中国家族办公室核心布局的服务内容
此外，综合服务，ESG投资，社会影响力和未来合作生态系统被认为是未来中国式家族办公室的四个发展方向。
实际上，在中国家族理财室现阶段已经布局的服务中，继承家族财富，是最核心的服务内容，96%的中国家族办公室都已经布局家族治理其次，慈善管理排名第三在非金融服务层面，咨询税法，家庭教育和风险管理是中国家族办公室核心布局的服务内容
在资产配置上，中国式家族办公室的业务能力和优势在现阶段的中国还是有的资产类型多样化，包括股票，固定收益，私募股权和对冲基金其中，股权，私募股权和家族信托是中国家族理财室的工作重点，其次是固定收益，对冲基金和保险
未来投资方面，家族办公室看好硬科技，大健康等热点，将ESG战略纳入投资理念调查显示，硬科技和大健康被认为是未来两大热门投资方向在硬技术方向，业内人士最看好新能源，人工智能等行业的投资疫情防控常态化下，大健康产业继续受到青睐，其中热点为医疗产品，健康管理与咨询，医疗/保健器械
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