为切实筑牢金融反诈防线，守护老年群体财产安全，中国银行大连庄河向阳路支行以敏锐的风险研判能力、温情的便民服务举措，精准识破养老诈骗套路，贴心化解客户特殊顾虑，成功拦截一起虚假慈善投资诈骗，切实守住百姓“钱袋子”。
近日，老年客户冀女士前往中行大连庄河向阳路支行，拟办理1000元转账业务，声称用于某慈善平台公益投资。网点柜员在常态化问询过程中，敏锐发现业务疑点——该平台以慈善公益为外衣，却承诺高额返利收益，具备养老投资诈骗的典型特征。
为杜绝客户资金被骗风险，柜员第一时间暂停转账操作，按照风险处置流程，即刻呼叫内控副行长到场协同处置，并同步上报支行行长，启动反诈应急处置机制。工作人员耐心与客户沟通，层层梳理、细致复盘，完整还原诈骗全过程。经核实，不法分子精心包装虚假慈善项目，以高收益、稳返利为诱饵，诱导客户下载专属涉诈APP并绑定银行卡。此前，冀女士已按照诈骗分子指引转账3000元，此次对方不断施压诱导，谎称1000元为最后一笔投入，完成转账即可全额提现、获取高额回报，诱使客户继续投入资金。
网点工作人员结合近期高发同类反诈案例，逐条拆解虚假慈善投资的诈骗套路，明确告知客户该平台无正规慈善备案、无合法理财资质，属于典型的虚假诈骗平台。在工作人员的耐心劝导下，冀女士终于认清骗局真面目，但随即情绪低落、顾虑重重，明确表示不愿报警。经细致询问得知，客户家中女儿患有抑郁症，其担心警方上门处置会刺激家人情绪、加重病情，因此内心十分纠结抵触。
支行工作人员充分体谅客户难处，全程温情安抚、耐心疏导，切实尊重客户意愿、化解心理顾虑。一方面，扎实做好风险善后闭环工作，全面留存客户手机内涉诈APP界面、聊天记录、转账凭证等完整证据材料，为后续溯源处置留存依据；另一方面，现场协助客户修改银行卡支付密码，指导卸载涉诈软件，逐一排查并关闭银行卡可疑快捷支付通道，全方位封堵后续被盗刷、被扣款风险，从源头筑牢资金安全屏障。
此次反诈处置，是支行深耕反诈工作、践行温情金融服务的生动缩影。下一步，支行将持续常态化开展反诈宣传、强化一线员工风险识别能力，兼顾反诈刚性底线与人文服务温度，用心用情守护广大群众财产安全，以实际行动践行国有大行责任担当。
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